融資租賃、商業(yè)保理企業(yè)上緊新發(fā)條

各區(qū)人民政府：

根據(jù)市委、市政府機構(gòu)改革總體部署，銀保監(jiān)會、商務部關(guān)于做好融資租賃、商業(yè)保理等機構(gòu)職責轉(zhuǎn)隸及監(jiān)管工作的相關(guān)要求，以及《本市融資租賃、商業(yè)保理、典當?shù)热悪C構(gòu)過渡期監(jiān)管工作安排》（滬金監(jiān)〔2019〕4號）有關(guān)規(guī)定，為準確掌握本市融資租賃企業(yè)、商業(yè)保理試點企業(yè)經(jīng)營狀況，統(tǒng)籌推進促發(fā)展、強監(jiān)管、防風險相關(guān)工作，現(xiàn)就開展本市融資租賃企業(yè)、商業(yè)保理試點企業(yè)經(jīng)營狀況排查工作相關(guān)事宜函告如下：

一、排查對象

此次排查的主要對象為在本市注冊成立、處于存續(xù)狀態(tài)的融資租賃企業(yè)、商業(yè)保理試點企業(yè)（不包括SPV子公司及其他分支機構(gòu)）。各區(qū)排查對象主要為在轄區(qū)內(nèi)注冊成立、處于存續(xù)狀態(tài)的融資租賃企業(yè)、商業(yè)保理試點企業(yè)。

二、排查內(nèi)容

（一）企業(yè)基本情況。包括成立時間、注冊地、實際經(jīng)營地、注冊資本、實繳資本等。

（二）企業(yè)經(jīng)營狀態(tài)情況。包括是否失聯(lián)，是否正常、持續(xù)經(jīng)營等。

（三）企業(yè)主要經(jīng)營數(shù)據(jù)情況。包括總資產(chǎn)、融資租賃資產(chǎn)余額（或發(fā)放保理融資款本金余額）、不良租賃資產(chǎn)率（或不良保理資產(chǎn)率）等。

（四）企業(yè)合規(guī)運營情況。主要包括是否存在工商、稅務異常記錄，近年來是否受到行政處罰、是否被列為失信被執(zhí)行人，是否涉嫌直接或間接非法集資，是否發(fā)現(xiàn)存在其他風險及違規(guī)事項等。

（五）企業(yè)落實監(jiān)管要求情況。主要包括是否按監(jiān)管要求及時報送相關(guān)經(jīng)營信息，此次排查中是否及時填報“企業(yè)自查表”等。

（六）企業(yè)與各類未經(jīng)國家金融監(jiān)管部門批準設(shè)立（或頒發(fā)業(yè)務許可）、但實際從事金融相關(guān)活動的機構(gòu)開展業(yè)務情況。主要包括與P2P網(wǎng)絡借貸等互聯(lián)網(wǎng)金融平臺、各類地方交易場所、資產(chǎn)管理機構(gòu)、私募投資基金、財富管理機構(gòu)等開展金融相關(guān)業(yè)務情況。

三、組織實施

此次排查工作由各區(qū)融資租賃、商業(yè)保理行業(yè)主管部門（完成轉(zhuǎn)隸的區(qū)為金融部門，尚未完成轉(zhuǎn)隸的區(qū)為實際承擔相關(guān)職責的部門；以下簡稱“各區(qū)主管部門”）具體牽頭，會同區(qū)內(nèi)市場監(jiān)管、稅務等部門共同組織實施。

轄內(nèi)涉及企業(yè)多、人員力量不足，排查企業(yè)實際情況復雜的區(qū)，為保證排查工作質(zhì)量，可從相關(guān)部門抽調(diào)人員組建工作團隊，或聘請（委托）會計師事務所、律師事務所等第三方專業(yè)機構(gòu)及行業(yè)協(xié)會等其他機構(gòu)配合開展工作。請相關(guān)區(qū)政府在工作經(jīng)費等方面保障排查工作及時、有序開展。

四、工作安排

此次排查自本通知下發(fā)之日起至2019年6月20日，企業(yè)自查、主管部門核查同步開展。

（一）企業(yè)自查。各區(qū)主管部門應及時通知轄區(qū)內(nèi)注冊的融資租賃企業(yè)、商業(yè)保理試點企業(yè)按要求開展自查，針對自查發(fā)現(xiàn)的問題和風險隱患及時進行整改，填寫“上海市融資租賃企業(yè)經(jīng)營狀況自查表”（見附件1）或“上海市商業(yè)保理試點企業(yè)經(jīng)營狀況自查表”（見附件2），并于2019年5月30日前將電子版及蓋章紙質(zhì)版“自查表”報送區(qū)主管部門。

（二）全面核查。各區(qū)主管部門應同步開展全面核查工作，注重多部門聯(lián)動，整合多方資源，形成監(jiān)管合力；通過注冊登記、稅務、外商投資信息排查及電話聯(lián)系、高管約談等方式，對轄內(nèi)注冊的融資租賃企業(yè)、商業(yè)保理試點企業(yè)進行全面核查，力爭做到無死角、全覆蓋。對于核查發(fā)現(xiàn)存在風險及違法違規(guī)問題的企業(yè)，要逐一建立問題臺賬，依法依規(guī)進行清理。

（三）總結(jié)報告。各區(qū)主管部門應及時對企業(yè)自查、全面排查及前期日常監(jiān)管中掌握的情況進行梳理匯總，形成以下材料，于2019年6月20日前與企業(yè)填報的“企業(yè)自查表”一并書面報送市地方金融監(jiān)管局：

1. 填寫電子版“上海市融資租賃企業(yè)經(jīng)營狀況核查表”（見附件3）、“上海市商業(yè)保理試點企業(yè)經(jīng)營狀況核查表”（見附件4）。

2. 形成轄區(qū)內(nèi)經(jīng)營異常的融資租賃企業(yè)、商業(yè)保理試點企業(yè)名單（電子版及蓋章紙質(zhì)版）。具體按以下幾類情形分項提供涉及企業(yè)名單：

（1）確認失聯(lián)的企業(yè)；

（2）成立后超過6個月未實質(zhì)性開展融資租賃（或商業(yè)保理）業(yè)務，或開業(yè)后自行停止相關(guān)業(yè)務連續(xù)6個月以上的企業(yè)；

（3）注冊資本實繳不足的企業(yè)。包括設(shè)立1年以上但實繳資本不足30%的外資融資租賃企業(yè)，實繳資本低于17000萬元人民幣的內(nèi)資融資租賃企業(yè)，以及實繳資本不足5000萬元人民幣的商業(yè)保理試點企業(yè)；

（4）存在工商、稅務異常記錄，或近3年內(nèi)受到行政處罰、被列為失信被執(zhí)行人的企業(yè)；

（5）存在直接或間接向社會公眾募集資金等涉嫌非法集資行為的企業(yè)；

（6）與各類未經(jīng)國家金融監(jiān)管部門批準設(shè)立（或頒發(fā)業(yè)務許可）、但實際從事金融相關(guān)活動的機構(gòu)開展業(yè)務的企業(yè)。主要包括與P2P網(wǎng)絡借貸等互聯(lián)網(wǎng)金融平臺、各類地方交易場所、資產(chǎn)管理機構(gòu)、私募投資基金、財富管理機構(gòu)等開展金融相關(guān)業(yè)務合作的企業(yè)；

（7）未按監(jiān)管要求及時報送經(jīng)營信息的企業(yè)。主要指2018年以來（商業(yè)保理試點企業(yè)為2019年以來）未按要求在相關(guān)行業(yè)監(jiān)管信息系統(tǒng)及時填報經(jīng)營數(shù)據(jù)，及2019年以來未按銀保監(jiān)會工作要求及時填報“月度情況表”的企業(yè)；

（8）不配合此次排查，或未及時填報“企業(yè)自查表”的企業(yè)；

（9）發(fā)現(xiàn)存在其他風險或違法違規(guī)事項的企業(yè)。

3. 形成轄區(qū)內(nèi)融資租賃企業(yè)、商業(yè)保理試點企業(yè)經(jīng)營狀況排查報告（電子版及蓋章紙質(zhì)版）。報告內(nèi)容應當包括但不限于：組織排查情況，轄區(qū)內(nèi)融資租賃企業(yè)、商業(yè)保理試點企業(yè)總體經(jīng)營狀況及風險情況，排查發(fā)現(xiàn)的經(jīng)營異常及違法違規(guī)企業(yè)及其分類處置情況，后續(xù)工作打算及建議。

五、工作要求

（一）高度重視、落實責任。請各區(qū)高度重視此次排查工作，加強組織領(lǐng)導，明確責任部門、職責分工及階段部署，做好人員、經(jīng)費等方面保障，落實屬地主體責任，切實把排查工作及分類處置措施落到實處，確保取得實效。

（二）注重聯(lián)動、形成合力。請各區(qū)建立健全區(qū)主管部門及市場監(jiān)管、稅務、公安、相關(guān)街（鎮(zhèn)）園區(qū)等各方協(xié)同聯(lián)動的日常監(jiān)管及風險防控處置工作機制，不斷提高審慎和合規(guī)意識，探索實施負面清單管理、切實加強聯(lián)合懲戒。

（三）突出重點、分類處置。在排查過程中應注重突出重點，將經(jīng)核查發(fā)現(xiàn)信息和數(shù)據(jù)指標異常、涉及突出問題和風險、瞞報信息或提供虛假信息的企業(yè)作為重點對象，采取非現(xiàn)場監(jiān)測與現(xiàn)場檢查結(jié)合方式進行深入核查。對核查發(fā)現(xiàn)存在風險及違法違規(guī)事項的企業(yè)，在納入負面清單管理的基礎(chǔ)上妥善分類處置；對不能或不愿持續(xù)從事融資租賃、商業(yè)保理業(yè)務的企業(yè)，支持、引導其主動轉(zhuǎn)型、退出相關(guān)行業(yè)或注銷企業(yè)；對確認失聯(lián)或存在違法違規(guī)情形的企業(yè)，建議市場監(jiān)管部門列入經(jīng)營異常名錄、嚴重違法失信企業(yè)名單或與相關(guān)部門開展聯(lián)合懲戒；情節(jié)嚴重的，責令企業(yè)變更名稱、經(jīng)營范圍（不再從事融資租賃、商業(yè)保理業(yè)務）或建議市場監(jiān)管部門吊銷營業(yè)執(zhí)照；涉嫌違法犯罪的，移交公安機關(guān)依法查處。

（四）加強引導、注重實效。在排查過程中應注意工作方式方法，把握好節(jié)奏力度，加強正面宣傳解釋，引導企業(yè)主動接受監(jiān)管、依法合規(guī)經(jīng)營，有效構(gòu)建融資租賃、商業(yè)保理行業(yè)健康規(guī)范發(fā)展長效機制。

六、其他事宜

（一）情況通報。市地方金融監(jiān)管局將對各區(qū)組織開展此次排查情況進行匯總分析，并將就有關(guān)情況報告市政府，通報各有關(guān)部門、各區(qū)政府。

（二）公告懲戒。對各區(qū)排查發(fā)現(xiàn)的經(jīng)營異常及違法違規(guī)企業(yè)，市地方金融監(jiān)管局將視情況向社會公告，或列入經(jīng)營異常企業(yè)名錄，通報有關(guān)方面予以關(guān)注查處、開展聯(lián)合懲戒。