廣東省、湖南省金融局關(guān)于組織開(kāi)展商業(yè)保理行業(yè)專(zhuān)項(xiàng)清理排查的通知

關(guān)于組織開(kāi)展商業(yè)保理行業(yè)專(zhuān)項(xiàng)清理排查的通知

粵金監(jiān)函〔2019〕748號(hào)

各地級(jí)以上市人民政府，省委宣傳部、網(wǎng)信辦，省公安廳、商務(wù)廳、國(guó)資委、市場(chǎng)監(jiān)管局，省稅務(wù)局：

　　根據(jù)《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)關(guān)于商請(qǐng)組織開(kāi)展商業(yè)保理行業(yè)專(zhuān)項(xiàng)清理排查的函》（銀保監(jiān)函〔2019〕31號(hào)）和省政府部署要求，經(jīng)省政府領(lǐng)導(dǎo)同意，現(xiàn)就開(kāi)展我省商業(yè)保理行業(yè)專(zhuān)項(xiàng)清理排查工作通知如下。

一、總體要求

　　認(rèn)真貫徹落實(shí)黨中央、國(guó)務(wù)院關(guān)于完善金融服務(wù)、防范金融風(fēng)險(xiǎn)、深化金融改革的決策部署，依據(jù)國(guó)家發(fā)展改革委、商務(wù)部《市場(chǎng)準(zhǔn)入負(fù)面清單（2018）年版》要求， 重點(diǎn)清理“空殼”“失聯(lián)”“僵尸”企業(yè)和整治違規(guī)經(jīng)營(yíng)企業(yè)，依法清理、分類(lèi)處置，實(shí)現(xiàn)名錄管理，促進(jìn)商業(yè)保理行業(yè)規(guī)范健康發(fā)展，有效防范和化解風(fēng)險(xiǎn)隱患。

二、組織實(shí)施

　　 （一）加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。在廣東金融改革發(fā)展工作領(lǐng)導(dǎo)小組內(nèi)，設(shè)立由省政府分管領(lǐng)導(dǎo)任組長(zhǎng)、省有關(guān)單位為成員的省商業(yè)保理行業(yè)專(zhuān)項(xiàng)清理排查專(zhuān)責(zé)小組（專(zhuān)責(zé)小組名單將按程序另行報(bào)批印發(fā)）。

　　 （二）落實(shí)屬地主體責(zé)任。各地級(jí)以上市人民政府負(fù)專(zhuān)項(xiàng)清理排查屬地主體責(zé)任。根據(jù)我省商業(yè)保理公司地域分布情況，請(qǐng)廣州、深圳市建立健全由市領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)的領(lǐng)導(dǎo)工作機(jī)制，加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)；其他地市應(yīng)建立清理排查工作機(jī)制，加強(qiáng)監(jiān)管協(xié)作，注重發(fā)揮縣（市、區(qū)）作用，逐級(jí)壓實(shí)責(zé)任，確保取得實(shí)效。

　　 （三）形成部門(mén)工作合力

　　1.地方金融監(jiān)管部門(mén)。牽頭負(fù)責(zé)專(zhuān)項(xiàng)清理排查工作的組織和協(xié)調(diào)，根據(jù)各部門(mén)提供的數(shù)據(jù)情況，聯(lián)合各部門(mén)做好企業(yè)的清查處置。對(duì)正常經(jīng)營(yíng)企業(yè)，繼續(xù)實(shí)施有效監(jiān)管，對(duì)摸底排查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題企業(yè)，逐一建立問(wèn)題臺(tái)賬。對(duì)非正常經(jīng)營(yíng)的企業(yè)，及時(shí)納入負(fù)面清單管理，并向市場(chǎng)監(jiān)管部門(mén)推送。對(duì)違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)企業(yè)，由地方金融監(jiān)管部門(mén)督促其整改，聯(lián)合相關(guān)部門(mén)堅(jiān)決取締情節(jié)嚴(yán)重的企業(yè)。牽頭處置涉嫌從事非法集資企業(yè)，涉嫌違法犯罪的，移交公安部門(mén)處置。

　　2.宣傳部門(mén)。加強(qiáng)專(zhuān)項(xiàng)清理排查工作正面宣傳和輿論引導(dǎo)，營(yíng)造良好社會(huì)輿論氛圍；協(xié)調(diào)做好風(fēng)險(xiǎn)教育及輿情管控等。

　　3.網(wǎng)信部門(mén)。配合有關(guān)部門(mén)加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)正面宣傳和輿論引導(dǎo)，做好輿情檢測(cè)管控。

　　4.市場(chǎng)監(jiān)管部門(mén)。提供名稱(chēng)含“保理”字樣或經(jīng)營(yíng)范圍包含保理業(yè)務(wù)（融資租賃企業(yè)兼營(yíng)保理業(yè)務(wù)的除外）的企業(yè)名單，包括聯(lián)系方式、社會(huì)統(tǒng)一信用代碼、注冊(cè)資本、注冊(cè)地址及經(jīng)營(yíng)范圍等數(shù)據(jù)。提供相關(guān)企業(yè)經(jīng)營(yíng)異常名錄及執(zhí)照吊銷(xiāo)的相關(guān)情況。對(duì)于地方金融監(jiān)管部門(mén)提供的負(fù)面清單，勸導(dǎo)其退出相關(guān)業(yè)務(wù)、自愿注銷(xiāo)或者依法吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執(zhí)照。（請(qǐng)于6月15日前提供數(shù)據(jù)）

　　5.稅務(wù)部門(mén)。協(xié)助進(jìn)行企業(yè)納稅情況排查，提供企業(yè)的稅務(wù)登記、發(fā)票申領(lǐng)及稅收繳納情況。（請(qǐng)于6月15日前提供數(shù)據(jù)）

　　6.商務(wù)部門(mén)。提供外商投資企業(yè)基本信息。

　　7.公安部門(mén)。提供企業(yè)的違法違規(guī)記錄數(shù)據(jù)。從嚴(yán)從重查處地方金融監(jiān)管部門(mén)移交的涉嫌違法犯罪企業(yè)。（請(qǐng)于6月15日前提供數(shù)據(jù)）

　　8.國(guó)資部門(mén)。協(xié)助開(kāi)展國(guó)有企業(yè)開(kāi)展保理業(yè)務(wù)排查，提供涉及國(guó)有企業(yè)開(kāi)展保理業(yè)務(wù)的情況。

三、工作步驟

　　 第一階段（6月15日前）：各地市建立健全工作協(xié)調(diào)機(jī)制，組織相關(guān)部門(mén)做好專(zhuān)項(xiàng)清理排查準(zhǔn)備工作。

　　 第二階段（6月15-30日）：各地市組織轄內(nèi)企業(yè)按要求自查，通過(guò)系統(tǒng)（https://fdrs.gzclearing.com:8088，企業(yè)端網(wǎng)址）填報(bào)“廣東省商業(yè)保理公司專(zhuān)項(xiàng)清理排查明細(xì)表”（見(jiàn)附件2），填報(bào)誠(chéng)信承諾書(shū)、聯(lián)系方式、納稅情況、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況、經(jīng)營(yíng)地情況及風(fēng)險(xiǎn)甄別情況等內(nèi)容。

　　 第三階段（7月1-5日）：根據(jù)核查結(jié)果，各地市協(xié)調(diào)依法依規(guī)進(jìn)行分類(lèi)處置。各地市金融部門(mén)根據(jù)系統(tǒng)自動(dòng)生成的明細(xì)表填報(bào)《商業(yè)保理行業(yè)清理排查工作統(tǒng)計(jì)表（一）（二）》以及《經(jīng)營(yíng)活動(dòng)正常企業(yè)名單》，予以打印蓋章確認(rèn)后，連同本次專(zhuān)項(xiàng)清理排查工作報(bào)告，于7月5日前報(bào)送我局監(jiān)管二處（深圳市請(qǐng)徑向銀保監(jiān)會(huì)報(bào)送，抄報(bào)我局）。

四、工作要求

　　各地、各有關(guān)部門(mén)要高度重視本次專(zhuān)項(xiàng)清理排查工作，嚴(yán)格按銀保監(jiān)會(huì)明確的清理排查對(duì)象和范圍、重點(diǎn)工作及步驟等要求，壓實(shí)責(zé)任，精心組織。要強(qiáng)化部門(mén)聯(lián)動(dòng)，形成工作合力，嚴(yán)把市場(chǎng)準(zhǔn)入關(guān)，加強(qiáng)聯(lián)合懲戒和負(fù)面清單管理。要加強(qiáng)引導(dǎo)，注重實(shí)效，加強(qiáng)正面宣傳解釋與輿情引導(dǎo)工作，構(gòu)建規(guī)范發(fā)展的長(zhǎng)效機(jī)制。要總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，及時(shí)匯報(bào)，形成可復(fù)制推廣的經(jīng)驗(yàn)做法。

附件：1.銀保監(jiān)函〔2019〕31號(hào)（略）

　　   2.廣東省商業(yè)保理公司專(zhuān)項(xiàng)整治表.xlsx（后臺(tái)回復(fù)“專(zhuān)項(xiàng)整治表”即可下載）

 省地方金融監(jiān)管局

2019年6月13日

湖南省地方金融監(jiān)管局發(fā)布《關(guān)于組織開(kāi)展商業(yè)保理行業(yè)專(zhuān)項(xiàng)清理排查的通知》

5月29日，湖南省地方金融監(jiān)管局發(fā)布了《關(guān)于組織開(kāi)展商業(yè)保理行業(yè)專(zhuān)項(xiàng)清理排查的通知》，通知如下：  

關(guān)于組織開(kāi)展商業(yè)保理行業(yè)專(zhuān)項(xiàng)清理排查的通知

（一）統(tǒng)一部署，分步實(shí)施

全省商業(yè)保理行業(yè)摸底排查工作由省地方金融監(jiān)管局牽頭，省市場(chǎng)監(jiān)管、商務(wù)、稅務(wù)、公安、各市州金融辦等多部門(mén)聯(lián)動(dòng)，通過(guò)注冊(cè)登記、稅務(wù)、外商投資信息排查、電話(huà)聯(lián)系、高管約談、接受群眾舉報(bào)等方式對(duì)企業(yè)情況進(jìn)行全面核查，做到無(wú)死角、全覆蓋。

全省清理整頓工作自2019年5月30日開(kāi)始，分三個(gè)階段進(jìn)行。

1．調(diào)查摸底階段（2019年5月30日-6月6日）

省地方金融監(jiān)管局研究制訂商業(yè)保理行業(yè)清理排查工作方案。省市場(chǎng)監(jiān)管局核查名稱(chēng)中使用“保理”等字樣的企業(yè)、名稱(chēng)不含“保理”等字樣但經(jīng)營(yíng)范圍含保理業(yè)務(wù)的企業(yè)（兼營(yíng)保理業(yè)務(wù)的融資租賃企業(yè)除外）正常經(jīng)營(yíng)情況，清理匯總“空殼”“失聯(lián)”“僵尸”商業(yè)保理企業(yè)名單；省稅務(wù)局對(duì)名稱(chēng)中使用“保理”等字樣的企業(yè)、名稱(chēng)不含“保理”等字樣但經(jīng)營(yíng)范圍含保理業(yè)務(wù)的企業(yè)（兼營(yíng)保理業(yè)務(wù)的融資租賃企業(yè)除外）的稅務(wù)信息進(jìn)行核查；省商務(wù)廳對(duì)外資商業(yè)保理企業(yè)的外商投資信息進(jìn)行核查；各市州金融辦對(duì)本地區(qū)的商業(yè)保理企業(yè)進(jìn)行初步調(diào)查摸底，理順溝通聯(lián)系機(jī)制。各相關(guān)部門(mén)應(yīng)于6月6日下班前將排查情況報(bào)省地方金融監(jiān)管局保險(xiǎn)處匯總。

2．監(jiān)管督查階段（2019年6月10日-6月21日）

根據(jù)省地方金融監(jiān)管局匯總的調(diào)查摸底情況，各市州金融辦要按照屬地管理的原則，牽頭做好在本地注冊(cè)設(shè)立的商業(yè)保理法人和分支機(jī)構(gòu)的清理排查工作。核查應(yīng)聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所等第三方機(jī)構(gòu)協(xié)助，重點(diǎn)調(diào)查商業(yè)保理企業(yè)的違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)和非法金融活動(dòng)情況。同時(shí)，通過(guò)約談法人企業(yè)高管、開(kāi)通群眾舉報(bào)等形式進(jìn)一步全面核查企業(yè)情況，做到無(wú)死角、全覆蓋。

各市州金融辦應(yīng)于6月21日下班前將清理排查情況（包括轄內(nèi)商業(yè)保理行業(yè)發(fā)展的基本情況(包括但不限于法人機(jī)構(gòu)數(shù)量、注冊(cè)資本、總資產(chǎn)、凈資產(chǎn)利潤(rùn)總額、不良保理資產(chǎn)等)、清理排查中發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)和問(wèn)題、當(dāng)前地方監(jiān)管存在的不足等）及各附件表格報(bào)省地方金融監(jiān)管局匯總。

3．分類(lèi)處置階段（2019年6月24日-6月28日）

對(duì)于摸底排查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的企業(yè)，由省地方金融監(jiān)管局逐一建立問(wèn)題臺(tái)帳，分類(lèi)處置，依法依規(guī)進(jìn)行清理。對(duì)于合規(guī)經(jīng)營(yíng)類(lèi)企業(yè)納入白名單庫(kù)管理，并向社會(huì)公示；對(duì)于存在非正常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的企業(yè)，及時(shí)納入負(fù)面清單管理，并與市場(chǎng)監(jiān)管、稅務(wù)、公安等部門(mén)開(kāi)展聯(lián)合懲戒。

（二）有堵有疏，分類(lèi)清理

清理排查工作要結(jié)合我省實(shí)際和商業(yè)保理企業(yè)的具體情況進(jìn)行分類(lèi)清理。根據(jù)排查結(jié)果，依法依規(guī)進(jìn)行清理。對(duì)確認(rèn)依法合規(guī)開(kāi)展業(yè)務(wù)的企業(yè)由省地方金融監(jiān)管局納入經(jīng)營(yíng)活動(dòng)正常企業(yè)名單，繼續(xù)實(shí)施有效監(jiān)管督促其立足主業(yè)、穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、規(guī)范運(yùn)作、不斷加強(qiáng)公司治理和風(fēng)險(xiǎn)控制能力，在國(guó)家商業(yè)保理信息管理系統(tǒng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整填報(bào)信息。對(duì)于摸底排查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的企業(yè)，逐一建立問(wèn)題臺(tái)賬。對(duì)非正常經(jīng)營(yíng)企業(yè)，及時(shí)納入負(fù)面清單管理，由市場(chǎng)監(jiān)管等部門(mén)勸導(dǎo)其退出相關(guān)業(yè)務(wù)、自愿注銷(xiāo)或者依法吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執(zhí)照。對(duì)違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)的企業(yè)，由各市州金融辦依法督促其整改，情節(jié)嚴(yán)重的堅(jiān)決取締；發(fā)現(xiàn)涉嫌從事非法集資的，由地方處非部門(mén)牽頭開(kāi)展處置工作;涉及違法犯罪的，移送公安機(jī)關(guān)依法從嚴(yán)從重查處。清理排查期間，各級(jí)市場(chǎng)監(jiān)管部門(mén)暫停商業(yè)保理法人和分支機(jī)構(gòu)的注冊(cè)登記，暫停現(xiàn)有商業(yè)保理法人機(jī)構(gòu)的重大事項(xiàng)變更。為防止風(fēng)險(xiǎn)集中爆發(fā)，必要時(shí)公安部門(mén)需采取緊急措施。

（三）明確職責(zé)、協(xié)同推進(jìn)

清理排查工作由省地方金融監(jiān)督管理局牽頭，各相關(guān)單位要按照職責(zé)分工，加強(qiáng)溝通，相互配合，相互支持，盡職盡責(zé)做好工作。省地方金融監(jiān)管局要研究制訂清理排查工作方案，做好清理排查的組織協(xié)調(diào)工作；省市場(chǎng)監(jiān)管局要對(duì)商業(yè)保理企業(yè)的正常經(jīng)營(yíng)情況進(jìn)行清理并匯總；省稅務(wù)局要對(duì)商業(yè)保理企業(yè)的正常納稅信息進(jìn)行清理并匯總；省商務(wù)廳要對(duì)外資商業(yè)保理企業(yè)的外商投資信息進(jìn)行核查；公安部門(mén)要對(duì)商業(yè)保理企業(yè)開(kāi)展的違法犯罪活動(dòng)予以嚴(yán)厲打擊；各市州金融辦要按照屬地管理的原則，牽頭做好在本地注冊(cè)設(shè)立的商業(yè)保理法人和分支機(jī)構(gòu)的清理排查工作。

各市州金融辦應(yīng)明確專(zhuān)人負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作，并于6月7日前將負(fù)責(zé)人員的姓名聯(lián)系方式報(bào)省地方金融監(jiān)管局保險(xiǎn)處。聯(lián)系人:彭璐玉唐瑤，電話(huà):0731-82212297,18711319360,18573617330郵箱：sdfjrjgjbxc@163.com。

湖南省地方金融監(jiān)督管理局

2019年5月29日

來(lái)源：廣東省金融局、湖南省地方金融監(jiān)督管理局